全省小額貸款公司現(xiàn)場(chǎng)檢查處理意見(jiàn) 遼金辦發(fā)〔2011〕30號(hào)
發(fā)布時(shí)間：2016-08-01 來(lái)源:
全省小額貸款公司現(xiàn)場(chǎng)檢查處理意見(jiàn)
遼金辦發(fā)〔2011〕30號(hào)
各市金融辦（委、局）、綏中縣金融辦、昌圖縣金融辦：
為進(jìn)一步規(guī)范小額貸款公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)行為，推動(dòng)試點(diǎn)工作健康發(fā)展，根據(jù)全省小額貸款公司現(xiàn)場(chǎng)檢查情況，提出如下處理意見(jiàn)，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。
一、涉嫌抽逃或抽逃資本金80%及以上的，直接取消經(jīng)營(yíng)資格。
二、涉嫌抽逃或抽逃資本金50%到79%的，約見(jiàn)高管談話、嚴(yán)重警告，限期1個(gè)月補(bǔ)足資本金，1個(gè)月內(nèi)不能按時(shí)補(bǔ)足的，取消經(jīng)營(yíng)資格。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)再次出現(xiàn)抽逃資本金的情況，不論數(shù)額多少，取消經(jīng)營(yíng)資格。
三、涉嫌抽逃或抽逃資本金50%以下的，約見(jiàn)高管談話、警告，限期2周補(bǔ)足資本金，2周內(nèi)不能按時(shí)補(bǔ)足的，取消經(jīng)營(yíng)資格。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)再次出現(xiàn)抽逃資本金的情況，不論數(shù)額多少，取消經(jīng)營(yíng)資格。
四、未經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)，擅自變更公司住所、高管、股權(quán)等，約見(jiàn)高管談話、嚴(yán)重警告，限期1個(gè)月內(nèi)遞交變更申請(qǐng)。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)再次出現(xiàn)擅自變更的情況，取消經(jīng)營(yíng)資格。
五、未經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)，擅自開(kāi)展新業(yè)務(wù)的，限期3個(gè)月整改，3個(gè)月內(nèi)未整改完畢的，取消經(jīng)營(yíng)資格。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)再次出現(xiàn)擅自開(kāi)展新業(yè)務(wù)的情況，取消經(jīng)營(yíng)資格。
六、沒(méi)有按照“小額貸款公司的貸款發(fā)放和回收要通過(guò)銀行機(jī)構(gòu)辦理。”規(guī)定，進(jìn)行現(xiàn)金支取的，約見(jiàn)高管談話、嚴(yán)重警告、停業(yè)整頓，限期1個(gè)月整改，1個(gè)月內(nèi)未整改完畢的，取消經(jīng)營(yíng)資格。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)再次出現(xiàn)現(xiàn)金支取的情況，取消經(jīng)營(yíng)資格。
七、沒(méi)有按照“對(duì)同一借款人的貸款余額不得超過(guò)公司資本凈額的5%，對(duì)單一集團(tuán)企業(yè)客戶(hù)的授信余額不得超過(guò)資本凈額的20%。”規(guī)定，超比例貸款的，約見(jiàn)高管談話、警告，限期3個(gè)月整改，3個(gè)月內(nèi)未整改完畢的，取消經(jīng)營(yíng)資格。
八、未經(jīng)省政府金融辦審批跨市進(jìn)行貸款的，約見(jiàn)高管談話、嚴(yán)重警告，限期3個(gè)月整改，3個(gè)月內(nèi)未整改完畢的，取消經(jīng)營(yíng)資格。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)再次出現(xiàn)未經(jīng)審批跨市進(jìn)行貸款的情況，取消經(jīng)營(yíng)資格。
九、沒(méi)有按照“小額貸款公司貸款利率的上限放開(kāi)，但不得超過(guò)司法部門(mén)規(guī)定的上限，下限為人民銀行公布的貸款基準(zhǔn)利率的0.9倍。”規(guī)定，違反利率管理規(guī)定貸款的，約見(jiàn)高管談話、警告，限期3個(gè)月整改，3個(gè)月內(nèi)未整改完畢的，取消經(jīng)營(yíng)資格。
十、小額貸款公司向股東及其關(guān)聯(lián)方發(fā)放貸款的，約見(jiàn)高管談話、嚴(yán)重警告，限期1個(gè)月整改，1個(gè)月內(nèi)未整改完畢的，取消經(jīng)營(yíng)資格。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)再次出現(xiàn)向股東及其關(guān)聯(lián)方發(fā)放貸款的情況，取消經(jīng)營(yíng)資格。
十一、小額貸款公司出現(xiàn)吸收公眾存款、非法集資、洗錢(qián)情況的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，立即取消經(jīng)營(yíng)資格。
十二、小額貸款公司不按《會(huì)計(jì)核算辦法》進(jìn)行會(huì)計(jì)核算的，約見(jiàn)高管談話、警告，限期1個(gè)月整改，1個(gè)月內(nèi)未整改完畢的，責(zé)令停辦業(yè)務(wù)。
十三、監(jiān)管信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)錄入不及時(shí)、不完整、不真實(shí)的，約見(jiàn)高管談話、警告，限期1個(gè)月整改，1個(gè)月內(nèi)未整改完畢的，責(zé)令停辦業(yè)務(wù)。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)再次出現(xiàn)監(jiān)管信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)錄入不及時(shí)、不完整、不真實(shí)的情況，取消經(jīng)營(yíng)資格。
