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           設(shè)立試點(diǎn)暫行管理辦法》的通知

遼金辦發(fā)〔2012〕8號(hào)

各市金融辦（委、局），綏中縣、昌圖縣金融辦，各小額貸款公司：

經(jīng)省政府同意，現(xiàn)將《遼寧省小額貸款公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立試點(diǎn)暫行管理辦法》印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。

二O一二年三月三十日

為引導(dǎo)和推動(dòng)全省小額貸款公司健康有序發(fā)展，擴(kuò)大其為“三農(nóng)”和小微企業(yè)有效服務(wù)的區(qū)域，經(jīng)省政府金融辦研究決定，符合條件的小額貸款公司，可依據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需求，在相應(yīng)區(qū)域內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，辦法如下。

第一條 小額貸款公司的分支機(jī)構(gòu)不具有獨(dú)立法人資格，其一切行為的責(zé)任由小額貸款公司承擔(dān)。

第二條 小額貸款公司分支機(jī)構(gòu)名稱由經(jīng)省政府金融辦核準(zhǔn)的小額貸款公司全稱、行政區(qū)（縣）和分公司組成。

第三條 小額貸款公司在其住所所在地市（地級(jí)市，下同）內(nèi)申請?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）注冊資本2億元（含）以上，近2年無違法或違規(guī)事項(xiàng)；

（二）最近2年年末的不良貸款率（按五級(jí)分類口徑）不超過1%；

（三）最近1年年末信用貸款余額占該年年末全部貸款余額50%（含）以上，單筆占注冊資本1%（含）以下的貸款余額占該年年末全部貸款余額60%（含）以上；

（四）最近2年連續(xù)盈利，且2年累計(jì)凈利潤總額達(dá)到3000萬元（含）以上；

（五）最近2年法人代表、總經(jīng)理和80%以上的股東未發(fā)生變更；

（六）有固定的營業(yè)場所，以及公安、消防部門對該營業(yè)場所出具的安全、消防合格證明；

（七）擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)設(shè)主要負(fù)責(zé)人1名，須具有大專（含）以上學(xué)歷，從事金融工作3年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作５年以上（其中從事金融工作２年以上）；

（八）省政府金融辦要求的其他條件。

第四條 主發(fā)起人從事信貸業(yè)務(wù)5年以上，或符合省政府金融辦關(guān)于小額貸款公司特色和差異化經(jīng)營要求的小額貸款公司，依法守規(guī)經(jīng)營且經(jīng)營狀況良好的，可申請?jiān)诒臼性O(shè)立或跨市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。

第五條 申請?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)的小額貸款公司，應(yīng)當(dāng)向省政府金融辦提交書面申請，并對相關(guān)材料的真實(shí)性負(fù)責(zé)：

（一）設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的申請書，其內(nèi)容包括設(shè)立可行性分析，分支機(jī)構(gòu)名稱、營業(yè)場所、負(fù)責(zé)人等；

（二）股東會(huì)決議原件；

（三）分支機(jī)構(gòu)籌建方案，包括內(nèi)部職能機(jī)構(gòu)設(shè)置、人員配備情況，對分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)等方面的管理規(guī)定；

（四）營業(yè)執(zhí)照正、副本復(fù)印件；

（五）最近2年經(jīng)注冊會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的會(huì)計(jì)報(bào)告和企業(yè)所得稅完稅證明；

（六）擬任分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的身份證復(fù)印件、任職資格申請表（表中區(qū)級(jí)主管部門是指分支機(jī)構(gòu)所在行政區(qū)（縣）的業(yè)務(wù)主管部門）、金融從業(yè)證明、學(xué)歷證明、信用報(bào)告和無犯罪記錄證明；

（七）小額貸款公司所在地市金融辦（委、局）出具的同意設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的審核意見；如申請跨市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，還須由分支機(jī)構(gòu)所在地市金融辦（委、局）出具同意設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的審核意見；

審核意見內(nèi)容包括：營業(yè)場所安全、消防檢查合格，具備營業(yè)條件；小額貸款公司所在地市金融辦（委、局）承擔(dān)分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管、風(fēng)險(xiǎn)防范和處置的責(zé)任；分支機(jī)構(gòu)所在地市金融辦（委、局）承擔(dān)日常監(jiān)管責(zé)任，并協(xié)助做好風(fēng)險(xiǎn)防范和處置工作等內(nèi)容；

（八）省政府金融辦要求的其他文件。

第六條 設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的申請須經(jīng)小額貸款公司所在地市金融辦（委、局）審核后，報(bào)省政府金融辦審批；省政府金融辦自收到完整材料之日起30日內(nèi)做出批復(fù)意見。

小額貸款公司自省政府金融辦簽發(fā)批復(fù)文件之日起30日內(nèi)依法到工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記手續(xù)，逾期未辦理的，批復(fù)文件失效。營業(yè)執(zhí)照下發(fā)之日起30日內(nèi)，小額貸款公司完成分支機(jī)構(gòu)開業(yè)。

第七條 跨市設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)，其業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)、負(fù)責(zé)人受分支機(jī)構(gòu)所在地市金融辦（委、局）監(jiān)管，并按照監(jiān)管要求向分支機(jī)構(gòu)所在地市金融辦（委、局）報(bào)送各項(xiàng)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)信息數(shù)據(jù)，但不納入該市統(tǒng)計(jì)范圍，納入小額貸款公司所在地市統(tǒng)計(jì)范圍。

小額貸款公司分支機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)控制、稽核審計(jì)和合規(guī)管理等由小額貸款公司所在地市金融辦（委、局）負(fù)責(zé)。

分支機(jī)構(gòu)所在地和小額貸款公司所在地的市金融辦（委、局）之間要通力協(xié)作、密切配合，共同作好監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防范工作。

第八條 小額貸款公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)以法人為單位匯總上報(bào)。

第十條 鼓勵(lì)小額貸款公司在縣（區(qū)）、開發(fā)區(qū)、產(chǎn)業(yè)園區(qū)、產(chǎn)業(yè)集群等區(qū)域設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。

第十一條 注冊資本達(dá)到2億元的小額貸款公司最多可申請?jiān)O(shè)立2家分支機(jī)構(gòu)；注冊資本每增加5000萬元，可再增設(shè)1家分支機(jī)構(gòu)。

第十二條 小額貸款公司分支機(jī)構(gòu)變更名稱、營業(yè)場所、負(fù)責(zé)人、經(jīng)營范圍等事項(xiàng)，由小額貸款公司所在地市金融辦（委、局）審核同意后，報(bào)省政府金融辦批準(zhǔn)。

第十三條 小額貸款公司申請撤銷分支機(jī)構(gòu)，由小額貸款公司所在地市金融辦（委、局）向省政府金融辦提出申請。

第十四條 本辦法由省政府金融辦負(fù)責(zé)解釋，自簽發(fā)之日起施行。