關(guān)于明確小額貸款公司試點(diǎn)工作職責(zé)的通知
發(fā)布時(shí)間：2016-08-01 來(lái)源:
關(guān)于明確小額貸款公司試點(diǎn)工作職責(zé)的通知
遼金辦發(fā)〔2011〕28號(hào)
各市金融辦（委、局）：
為推動(dòng)小額貸款公司試點(diǎn)工作健康有序發(fā)展，充分調(diào)動(dòng)各市工作的積極性和主動(dòng)性，根據(jù)遼寧省人民政府《關(guān)于開(kāi)展小額貸款公司試點(diǎn)工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》(遼政發(fā)〔2008〕42號(hào))、遼寧省人民政府辦公廳《遼寧省小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法》(遼政辦發(fā)〔2008〕81號(hào))和《遼寧省小額貸款公司監(jiān)督管理辦法（暫行）》（遼金辦〔2009〕68號(hào)）有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)將試點(diǎn)工作有關(guān)職責(zé)通知如下。
一、各市金融辦（委、局）是各市小額貸款公司市級(jí)主管部門(mén)，在市政府和省政府金融辦領(lǐng)導(dǎo)下，開(kāi)展小額貸款公司日常監(jiān)管工作，會(huì)同市銀監(jiān)、人民銀行、工商、財(cái)政、公安、地稅、勞動(dòng)和社會(huì)保障等相關(guān)單位和部門(mén)，指導(dǎo)各縣（市、區(qū)）做好監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)防范與處置工作。
二、各市金融辦（委、局）負(fù)責(zé)指導(dǎo)、幫助轄區(qū)內(nèi)小額貸款公司申報(bào)材料的審核工作，負(fù)責(zé)對(duì)轄區(qū)內(nèi)小額貸款公司董事及高級(jí)管理人員任職、有關(guān)事項(xiàng)變更、辦公場(chǎng)所等進(jìn)行審核并出具意見(jiàn)，報(bào)省小額貸款公司資格審查委員會(huì)或省政府金融辦審批。
三、各市金融辦（委、局）負(fù)責(zé)對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表資料進(jìn)行統(tǒng)計(jì)、匯總、分析，負(fù)責(zé)考核小額貸款公司的監(jiān)管指標(biāo)執(zhí)行情況，對(duì)其經(jīng)營(yíng)狀況、風(fēng)險(xiǎn)程度做出客觀(guān)評(píng)價(jià)。
四、各市金融辦（委、局）負(fù)責(zé)對(duì)轄區(qū)內(nèi)小額貸款公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)程度對(duì)小額貸款公司進(jìn)行分類(lèi)，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)較大、問(wèn)題較多的公司，實(shí)施重點(diǎn)專(zhuān)項(xiàng)監(jiān)控，督促和指導(dǎo)其制定防范、控制和化解風(fēng)險(xiǎn)方案；對(duì)不能有效控制和化解風(fēng)險(xiǎn)的小額貸款公司，及時(shí)提出處置意見(jiàn)，報(bào)各市人民政府和省政府金融辦。省政府金融辦根據(jù)工作需要對(duì)各小額貸款公司進(jìn)行抽查。
五、各市金融辦（委、局）負(fù)責(zé)對(duì)有下列情況的小額貸款公司采取約見(jiàn)高管談話(huà)、質(zhì)詢(xún)、警告等監(jiān)管措施，督促其整改。抽逃或變相抽逃資本金；提供虛假或者隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、統(tǒng)計(jì)報(bào)表；拒絕或阻礙監(jiān)管部門(mén)監(jiān)督檢查；領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后，4個(gè)月不開(kāi)業(yè)經(jīng)營(yíng)；進(jìn)行帳外經(jīng)營(yíng)；進(jìn)行現(xiàn)金交易；違反資金來(lái)源規(guī)定；未經(jīng)批準(zhǔn)擅自開(kāi)辦新業(yè)務(wù)；超比例放款；小額貸款公司變更事項(xiàng)不報(bào)批；違反利率管理規(guī)定；不上報(bào)報(bào)表、有關(guān)資料；公司規(guī)章制度不健全；經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所不合要求等。對(duì)不按要求整改的小額貸款公司，及時(shí)出具處置意見(jiàn)，報(bào)各市人民政府和省政府金融辦。
六、各市金融辦（委、局）負(fù)責(zé)完善監(jiān)管信息系統(tǒng)相關(guān)信息上報(bào)工作，要及時(shí)在監(jiān)管信息系統(tǒng)中發(fā)現(xiàn)小額貸款公司經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)出現(xiàn)的異常情況，第一時(shí)間采取約見(jiàn)高管談話(huà)、質(zhì)詢(xún)、警告等監(jiān)管措施，督促小額貸款公司整改并上報(bào)省政府金融辦。
七、各市金融辦（委、局）負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)當(dāng)?shù)劂y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與轄區(qū)內(nèi)小額貸款公司開(kāi)展合作，幫助小額貸款公司加快發(fā)展，同時(shí)借助銀行力量對(duì)小額貸款公司進(jìn)行監(jiān)管。
八、各市金融辦（委、局）負(fù)責(zé)推動(dòng)轄區(qū)內(nèi)小額貸款公司增資擴(kuò)股工作，進(jìn)一步提高小額貸款公司規(guī)模。
九、各市金融辦（委、局）負(fù)責(zé)引導(dǎo)小額貸款公司逐步提高信用貸款占比。
十、縣（市、區(qū)）人民政府負(fù)責(zé)組織開(kāi)展小額貸款公司試點(diǎn)的具體工作，負(fù)責(zé)小額貸款公司申報(bào)材料初審工作，承擔(dān)小額貸款公司日常監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)防范與處置責(zé)任，是風(fēng)險(xiǎn)防范與化解的第一責(zé)任主體。負(fù)責(zé)組織公安、工商、人民銀行等職能部門(mén)跟蹤監(jiān)管資金流向，防范風(fēng)險(xiǎn)，打擊違法犯罪活動(dòng)。重點(diǎn)是防范非法集資、違規(guī)籌資和協(xié)調(diào)相關(guān)部門(mén)處置由借款糾紛引發(fā)的治安案件。
十一、縣（市、區(qū)）金融辦（負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作的部門(mén)）對(duì)小額貸款公司的風(fēng)險(xiǎn)狀況，應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和提示，采取監(jiān)管措施，糾正和制止危及小額貸款公司健康發(fā)展的經(jīng)營(yíng)行為和趨勢(shì)，以保障小額貸款公司的穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)各方面的合法利益，并及時(shí)上報(bào)市金融辦（委、局）。
十二、綏中縣、昌圖縣金融辦職責(zé)比照各市金融辦（委、局）執(zhí)行。
二〇一一年十月十一日
