遼寧省小額貸款公司組建審核工作指引
發(fā)布時(shí)間：2016-08-01 來源:互聯(lián)網(wǎng)
遼寧省小額貸款公司組建審核工作指引
根據(jù)《遼寧省小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法》（遼政辦發(fā)〔2008〕81號）的有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)對設(shè)立小額貸款公司工作指引如下。
一、籌建申請受理程序及要件
（一）全體出資人按照《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，簽訂出資人協(xié)議書，確定擬設(shè)立小額貸款公司的組織形式、出資方式和股本結(jié)構(gòu)，明確出資人的權(quán)利和義務(wù)。召開出資人會(huì)議，按照法定程序?qū)徸h通過設(shè)立小額貸款公司、成立籌建工作小組，并授權(quán)籌建工作小組履行職責(zé)的有關(guān)決議。
（二）籌建工作小組向縣政府提出籌建申請，縣政府對申報(bào)材料進(jìn)行審核，出具審核意見，承諾承擔(dān)日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防范處置責(zé)任，并報(bào)市政府審核。
（三）市政府出具審核意見，報(bào)省政府金融辦。
（四）省政府金融辦自接到完整申報(bào)材料之日起60內(nèi)，按照相關(guān)程序做出批復(fù)意見。
（五）籌建申請要件（附件1）：
1、籌建申請書（附件1—1）。內(nèi)容應(yīng)載明擬設(shè)立機(jī)構(gòu)名稱、住所、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、組織形式、擬注冊資本、業(yè)務(wù)范圍，出資人情況等。
2、可行性報(bào)告。內(nèi)容至少包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況，組建的可行性和必要性，市場前景分析、未來3年業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃和風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案，其中：業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃包括經(jīng)營機(jī)制、目標(biāo)市場、資金投向、發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)規(guī)模及資產(chǎn)組合、盈利能力、利潤分配預(yù)案、加強(qiáng)內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)控制策略及控制目標(biāo)、不良貸款控制指標(biāo)、呆賬準(zhǔn)備提取方案等。
3、籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo)、擬設(shè)立機(jī)構(gòu)的注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、公司治理架構(gòu)、董事及高級管理人員配備數(shù)量、部門設(shè)置和從業(yè)人員配置、主要管理制度起草計(jì)劃、籌建時(shí)間安排等。
4、出資人協(xié)議書。內(nèi)容包括出資人入股金額、占總股份的比例、及有關(guān)責(zé)任義務(wù)的相關(guān)規(guī)定。全體出資人應(yīng)在協(xié)議書上簽名蓋章（自然人股東可以委托代理人簽字）。
協(xié)議書應(yīng)附以下附件：
（1）企業(yè)出資人名錄（附件1—2），包括出資人名稱、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬入股金額及占總股份比例、資產(chǎn)負(fù)債比例、上兩年度盈利狀況、銀行貸款情況。
（2）自然人出資人名錄（附件1—3），包括出資人姓名、身份證號碼、住所、擬入股金額以及占總股份比例。
（3）社會(huì)組織出資人名錄（附件1—4），包括出資人名稱、法人代碼、住所、注冊證明、擬入股金額以及占總股份比例。
（4）企業(yè)法人的有權(quán)機(jī)構(gòu)同意向小額貸款公司出資入股的決議及其企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或其他有效證明文件。
（5）出資人基本情況及最近兩年經(jīng)審計(jì)的會(huì)計(jì)報(bào)告。
5、出資人承諾書（附件1—5、附件1—6）。內(nèi)容包括：出資人應(yīng)承諾自覺遵守國家、省有關(guān)小額貸款公司的相關(guān)規(guī)定，遵守公司章程，參與管理并承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，不從事非法金融活動(dòng)，保證入股資金來源合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股。
6、小額貸款公司籌備工作委托書（附件1—7）。出資人會(huì)議同意成立籌建工作小組并授權(quán)其履行組建工作職責(zé)。
7、籌建工作小組成員名單及簡歷（附件1—8）。
8、申請人的聯(lián)系方式（附件1—9）。
9、市、縣兩級政府的審核文件（附件1—10、附件1—11）。
10、省政府金融辦要求的其他文件。
二、開業(yè)申請受理程序及要件
（一）籌建工作完成后，籌建工作小組向省政府金融辦提出開業(yè)申請。省政府金融辦自收到完整申請材料之日起60日內(nèi)，按相關(guān)程序?qū)I建情況進(jìn)行驗(yàn)收檢查，并做出批復(fù)意見。
（二）籌建工作小組應(yīng)自省政府金融辦批準(zhǔn)開業(yè)之日起60日內(nèi)，憑批復(fù)文件到當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾頇C(jī)關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。
（三）開業(yè)申請要件（附件2）
1、開業(yè)申請書。
2、籌建期間有權(quán)機(jī)構(gòu)審議通過的決議。
3、籌建工作報(bào)告。內(nèi)容包括籌建過程及籌建工作完成情況等。
4、公司章程。
5、具有資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告。
6、工商行政部門出具的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。
7、擬任董事和高級管理人員相關(guān)材料（附件2—1、附件2—2），包括：身份復(fù)印件、簡歷、學(xué)歷證明、照片、聯(lián)絡(luò)方式和地址等。
8、小額貸款公司依法合規(guī)經(jīng)營的承諾書（附件2—3）。
9、公司治理和主要管理制度，內(nèi)容包括有關(guān)組織機(jī)構(gòu)的議事規(guī)則、財(cái)務(wù)、信貸、審計(jì)、人力資源、安全保衛(wèi)等制度。
10、職能部門的設(shè)置、職責(zé)及主要負(fù)責(zé)人名單。
11、組織結(jié)構(gòu)圖。
12、經(jīng)營計(jì)劃。
13、營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。
14、公安、消防部門對營業(yè)場所出具的安全、消防設(shè)施合格證明。
15、具有資格的律師中介機(jī)構(gòu)出具發(fā)起人或出資人關(guān)聯(lián)情況的法律意見書。
16、申請人的聯(lián)系方式。
17、省政府金融辦要求的其他文件。
三、格式要求
申請材料一式5份（市、縣政府各1份，省政府金融辦3份），采用活頁裝訂的方式，紙張幅面為標(biāo)準(zhǔn)A4紙張規(guī)格（需提供原件的歷史文件除外）。封面應(yīng)標(biāo)有“關(guān)于申請籌建××縣××小額貸款股份有限公司（有限責(zé)任公司）的材料”、“關(guān)于××縣××小額貸款股份有限公司（有限責(zé)任公司）開業(yè)申請的材料”的字樣，申請材料須列明材料目錄，用中文簡體仿宋GB2312小三號字體書寫，一般應(yīng)雙面印制。
四、其它要求
申請人在收到開業(yè)批復(fù)文件后60日內(nèi)到工商行政管理部門辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照，90日內(nèi)完成開業(yè)。開業(yè)后5日內(nèi)向省政府金融辦、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)派出機(jī)構(gòu)和中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)送相關(guān)資料備案。未到工商行政管理部門辦理登記領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照的，不得辦理任何業(yè)務(wù)。
